Broker MyCoinBanking – esquemas de fraude y engaño

No hace mucho, apareció un nuevo corredor en el mercado europeo llamado MyCoinBanca. El sitio existe desde hace menos de tres meses, pero a pesar del corto período de su existencia, MyCryptoWallet LTD, que lanzó esta marca, desde el principio comenzó a jugar un juego tóxico y deshonesto.

Corredor que es peor que el rábano amargo

Comencemos con el hecho de que la organización número 25560 está registrada en Beachmont Business Centre, Suite 19, Kingstown, SVG. SVG no es un formato para gráficos, en todo caso, es una abreviatura de San Vicente y las Granadinas, la famosa extraterritorial financiera. La empresa no tiene licencias que le den derecho a participar en actividades de corretaje. El número de contacto +442038074450 fue identificado por los motores de búsqueda como británico con estatus de call center. Sin embargo, muchos de los que se han encontrado con MyCoinBanking dicen que las llamadas también provienen del +441224928726. Este también es un número británico, también con karma negativo. Esto es lo que escriben los holandeses que recibieron llamadas de este número (traducción técnica):

El corredor eligió la política más agresiva de trabajar con clientes potenciales. Muchas personas se quejan de las llamadas incesantes de diferentes números. Aquí hay una revisión típica de MyCoinBanking que encontramos en línea. El tema de comentarios ya dice mucho: «bombardeo telefónico»:

“Recibo unas 10 llamadas al día de todo el mundo. Les he pedido muchas veces que no me aterroricen con sus llamadas ya que no me interesa lo que tienen para ofrecer. Pero las llamadas continúan. Esto ha estado sucediendo durante varios meses”.

La geografía del público objetivo del corredor es toda Europa e incluso el Medio Oriente. Aquí hay un ejemplo de una queja de un inversor búlgaro. En su mensaje a la comunidad temática, Anton Gavrailov describe la situación con llamadas incesantes de MyCoinBanking. El autor incluso escribió una carta oficial a la empresa exigiendo la eliminación de sus datos personales, pero no pasó nada. Ahora Anton está buscando un abogado competente que lo ayude a librarse de la persecución.

¿Qué es MyCoinBanking?

Si nos dirigimos a la web del bróker, no encontraremos nada especial allí: mucha agua, poca sustancia. La empresa ofrece negociación en 5 tipos de instrumentos financieros: divisas, índices, materias primas, CFD y criptomonedas. El bróker atrae a los clientes potenciales con grandes bonificaciones al principio, un programa de recomendación rentable y horas gratuitas de formación en forex.

El acuerdo de usuario es bastante caótico y solo se puede entender realmente en acción, solo después de abrir una cuenta con un corredor. Por ejemplo, el texto del acuerdo no indica el monto del depósito mínimo en ninguna parte, solo durante el registro resulta que es de $250. El monto mínimo de retiro es de $500. La comisión por cualquier retiro es de $30. Sin embargo, todo esto está en papel. Al intentar retirar dinero, incluso si se cumplen todos los requisitos especificados en el contrato, el corredor simplemente le dice a su cliente «¡Adiós!».

Los términos de intercambio son completamente dictatoriales. El corredor se reserva el derecho de cerrar transacciones por casi cualquier motivo. Stop out – 25%, por debajo de la operación está cerrada. ¿El depósito es inferior al 50%? No se pueden abrir nuevas operaciones. El volumen del depósito cae por debajo del 20%. Cierre forzado instantáneo de todas las operaciones a través de las plataformas MT4/MT5. La cobertura de posición cuesta el 0,1% del volumen diario en dólares. La Compañía se reserva el derecho de cerrar cualquier posición de cobertura si ha estado abierta por más de 21 días. La empresa tiene la intención de cerrar posiciones abiertas regulares después de 90 días si la cuenta está inactiva. Todo en letra pequeña, en la mejor tradición de las empresas que no se preocupan por su cliente.

MyCoinBanking: lo eres todo para nosotros, nosotros no somos nada para ti

En el acuerdo de usuario, una cláusula separada contiene una política para contrarrestar cualquier operación relacionada con el lavado de dinero, así como el principio «Conozca a su cliente». Ahora, ninguna empresa seria puede prescindir de KYC (Conozca a su cliente), sin embargo, las empresas serias tienen una gran responsabilidad por cualquier fuga de información o su uso indebido. Con una empresa que no tiene ninguna obligación y no tiene ninguna licencia, en cualquier situación incomprensible, todos los sobornos son fáciles. Sin embargo, el corredor requiere una lista completa de varios documentos para abrir un depósito:

1. 
   

   una copia de un pasaporte válido, una página con una firma;

2. 
   

   copias de las tarjetas de crédito que se utilizarán para reponer el depósito (solo los últimos 4 dígitos deben estar visibles en el anverso, el CVV debe estar oculto en el reverso);

3. 
   

   una copia del último pago de servicios públicos, que incluya el nombre del cliente y la dirección de su residencia;

4. 
   

   extracto bancario con el historial de transacciones en línea del cliente con su firma.

A pesar de la importancia objetiva de recopilar información sobre un cliente que proporciona sus fondos para la inversión, algunos puntos parecen ambiguos. Por ejemplo, proporcionando copias de tarjetas de crédito. Al cliente se le ofrece algunos de los datos que no debe revelar como, por ejemplo, el número de tarjeta, donde deja a la vista solo los últimos cuatro dígitos. Pero sobre el reverso, se dice que solo se debe cerrar CVV. Ahora tome su tarjeta y examínela cuidadosamente. Muy a menudo, el número de la tarjeta es claramente visible en la parte posterior, lo que no es difícil de restaurar en el orden correcto.

“Y qué”, dice usted, “¡no puede simplemente cancelar dinero de una tarjeta!” Sin embargo, la recopilación de información es una parte importante del trabajo preparatorio para la implementación de acciones deshonestas por parte del criminal. Nunca se sabe con certeza qué podría necesitar un estafador. El famoso ciberdelincuente Kevin Mitnick, en su libro The Art of Deception, enfatiza repetidamente la idea de que encontrar datos importantes es mucho más fácil de lo que parece. Una de las principales técnicas profesionales de los estafadores financieros y de información es que necesita encontrar la información no en su totalidad, sino en fragmentos y bajo varios pretextos. Entonces la víctima no tiene ninguna sospecha de que está regalando algo de valor.

multi-movimiento

El siguiente paso que da el intermediario de divorcios es imponer la instalación de un programa de acceso remoto en la computadora del cliente, en particular, AnyDesk.

No hace mucho, en nuestro artículo, ya decíamos que esta es una estafa muy común entre los corredores negros. Puede haber varios escenarios.

Escenario 1

El cliente quiere depositar fondos en el depósito de la empresa de corretaje, pero algo sale mal. Entonces el corredor se ofrece a ayudar con la transacción. Para esto, se necesita el programa EniDesk. Cuando un representante de una organización fraudulenta obtiene acceso a una cuenta, ya tiene parte de la información. Ahora, con las manos del propio cliente, puede retirar fácilmente todo el dinero de la cuenta. Todo sucede tan rápido y con tanta lógica que la víctima no tiene tiempo de volver en sí.

Escenario #2

MyCoinBanking es bastante obstinado en invitar a los clientes a cooperar con administradores de cuentas profesionales que negociarán por ellos si el cliente no tiene suficientes habilidades para negociar acciones. Aquí es donde no es difícil jugar el siguiente escenario de divorcio a través de AnyDesk: agotar el depósito. Un empleado de una organización fraudulenta, que previamente promovió a un cliente por un depósito sólido, simplemente lo drena, refiriéndose a la turbulencia del mercado. En caso de reclamos, el gerente de cuenta recuerda que en el sitio web de la compañía, en una sección separada, se publica una advertencia sobre riesgos altos y la posibilidad de pérdidas impresionantes. El truco es que la pérdida del depósito no ocurre a favor del mercado financiero global, como advierten los avisos legales de los corredores normales, sino puramente a favor del corredor, que en tales situaciones actúa como el único e inimitable proveedor de liquidez.

Escenario #3

Según este escenario, al principio el cliente logra retirar fondos sin ninguna complicación. Su confianza en el corredor crece, la vigilancia cae. Entonces, de repente, algo se rompe, algunas condiciones del acuerdo no se cumplen y la cuenta se bloquea. Luego, el corredor propone resolver el problema pagando una cantidad tangible de dinero al cliente, como una multa, o proporcionando acceso a la computadora del cliente. Bajo una coartada confiable, el estafador obtiene acceso a las cuentas del cliente y roba fácilmente los fondos que se encuentran allí.

Difundir suavemente – difícil dormir

“Este sistema y esta empresa es lo que he estado buscando toda mi vida, vi resultados en la primera semana y mañana podré hacer otro retiro. Me siento extremadamente cómodo, además, todo está automatizado. Tengo la intención de involucrar a mi hermano y su esposa también”, tales reseñas se pueden leer en línea desde los bots corporativos.

Pero a pesar de los elogios de la granja de bots, MyCoinBanking cría a sus clientes con un cinismo particular. Si una vez entró en su campo de visión, escribirá perdido. Agarrarán a su presa con el agarre mortal de un bulldog. Si ha sido perjudicado por este corredor, comuníquese con con soporte de BrokerTribunal. Nuestros expertos le proporcionarán la máxima asistencia jurídica.