Comité de Control de Cambio de Corredores – esquemas de fraude y engaño

En 2017-2018, dos de los mayores bancos europeos -el danés Danske Bank y el alemán Deutsche Bank- estuvieron en el epicentro de un terrible escándalo relacionado con el blanqueo de dinero ruso a través de un «esquema» con transacciones espejo. Solo a través de sucursales de Deutsche Bank durante el período de 2010 a 2015, se retiraron de Rusia 13.500 millones de dólares. Aunque las transacciones espejo, o transacciones, se consideran condicionalmente legales, el banco alemán fue multado con 425 millones de dólares por parte del regulador estadounidense. A su vez, el jefe del banco danés tuvo que dejar su cargo.

¿Qué son las transacciones espejo, o transacciones?

La esencia de las transacciones espejo es simple: es un intercambio de obligaciones financieras idénticas. Es por eso que todas las transacciones de este tipo involucran acciones o bonos. Hay varios escenarios para el uso de intercambios espejo. En los bancos europeos, se utilizó lo siguiente: en la sucursal rusa del banco, el cliente compraba valores por rublos, y después de un tiempo los vendía en la sucursal del mismo banco, pero en el extranjero y ya por una u otra moneda. En primer lugar, permitió ganar con la diferencia de tasas y la volatilidad de las cotizaciones. En segundo lugar, descuidar hasta cierto punto la presentación de informes a las inspecciones financieras estatales.

Otro escenario, donde se aplica el principio de transacciones espejo, se utiliza para reducir los impuestos. El hecho es que el financiamiento de la deuda no está gravado en absoluto o tiene beneficios significativos. Aquí es donde entran en juego los intercambios espejo, ¡cuidado con tus manos! Suponga que le pedí prestados 1000 rublos y usted, a su vez, me pidió prestada la misma cantidad. Nuestras deudas mutuas, por supuesto, no tienen intereses. No somos nuestros propios enemigos. Además, la deuda de cada uno de nosotros actúa como garantía de los bonos que hemos impreso y que canjeamos solemnemente o poco – después de todo, son equivalentes, ¿no? Desde un punto de vista financiero, nuestras acciones no tienen sentido hasta que recordamos los impuestos; en este caso, ya no necesitamos pagarlos, porque los 1000 rublos que ganamos, no los recibimos en forma de ganancias de actividad económica, sino como resultado de un préstamo. Por supuesto, tal historia está asociada con ciertos costos de transacción, pero cuando se trata de transacciones por montos muy grandes, la evasión de impuestos resulta ser una empresa muy rentable.

El Comité de Control de Stock, que decidió quedarse

Ahora que comprendemos un poco la esencia de las transacciones espejo, veamos cómo una determinada Comité de Control de Cambio se frota la confianza de las víctimas del fraude de corretaje y ofrece devolver el dinero utilizando el método de transacción espejo. La historia de una víctima potencial comienza repentinamente y se desarrolla rápidamente. Llega un correo electrónico con el siguiente contenido:

Absolutamente todo está bien aquí: atención anticipada a la víctima, y ​​servicios gratuitos, y una apelación a los reguladores financieros internacionales, y la notoria Transacción Espejo, que se capitaliza pomposamente. Las letras provienen de direcciones komitet.birzhevogo.kontrolya@gmail.com y i.medvedev.protection@gmail.com. Para aumentar la credibilidad de su organización, el Comité adjunta una licencia para realizar operaciones bancarias. No es un documento que pruebe la participación con al menos un regulador serio, no es un permiso para acompañar los procedimientos financieros. ¡¡¡No, solo una licencia bancaria, Carl!!!

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Con una referencia superficial a los motores de búsqueda, queda claro que fuera de la correspondencia con los empleados del Comité, tal organización simplemente no existe. Ni siquiera existe una página de destino mínima para esta organización en Internet. Broker Tribunal ha estado lidiando con estafadores financieros durante años, pero no hemos visto tal audacia en mucho tiempo. Independientemente de la esencia del negocio del cliente, la correspondencia en sí se desarrolla de acuerdo con un guión claramente definido.

Ejemplo de correspondencia con un potencial cliente nº 1.

Ejemplo de correspondencia con un cliente potencial No. 2

Esquema de divorcio con transacciones espejo

Si continúa la correspondencia con un empleado de la empresa, finalmente queda claro que se trata de una arrogancia flagrante de un divorcio. Preste atención a los términos del reembolso. Incluso en las manos más optimistas, ningún dinero puede regresar físicamente tan rápido.

Por cierto, el examen lingüístico de los errores ortográficos de Ivan Medvedev mostró que, con un alto grado de probabilidad, esta persona oculta a un nativo de Ucrania, que durante algún tiempo se ha convertido en una zona gris aburrida, muy conveniente para el fraude financiero.

Pero seguimos adelante. Tan pronto como das tu consentimiento previo para tratar tu caso y envías un paquete de prueba de que has sufrido por el trabajo injusto del corredor, Ivan comienza a ofrecerte una opción de reembolso única: Transacción espejo. El formulario de oferta grabado con HSBC y el Banco Central de la Federación Rusa se ve impresionante. Como referencia, HSBC es una de las corporaciones financieras más grandes del mundo con sede en Londres. ¡Se balancearon tontamente!

¡Solo piensa! «La Transacción espejo es la única forma disponible para que el cliente reciba sus propios fondos después de que se congelan en la Cuenta de reserva. Al realizar una Transacción espejo, la cantidad especificada en este formulario se deduce temporalmente del instrumento de pago del Cliente. El período de la deducción puede demorar de 10 a 15 minutos, sujeto a todas las condiciones del procedimiento. Después de retener temporalmente una Transacción espejo, se le asigna al Cliente un identificador único, que será una confirmación de su derecho a recibir sus fondos. Traducido del ruso al humano, se le ofrece cancelar una cierta cantidad de su cuenta a favor del Comité de Control de Cambio, pero para desviar la atención, esto se llama «deducción temporal». A su vez, obtiene un identificador de envoltorio de caramelo sin valor, según el cual supuestamente puede devolver el dinero apropiado por el corredor. Recuerde que la esencia de la transacción espejo es el intercambio de obligaciones equivalentes, y con tales documentos falsos, en principio, el Comité no tiene obligaciones con el cliente. Su tarea principal es criar rápida y decisivamente a la víctima por una cantidad tangible de dinero e ir a la puesta del sol.

Tan grueso que es incluso delgado

El Comité de Control de Cambios es un intento seguro de sí mismo por parte de un puñado de impostores de sacar provecho de los problemas de otras personas con la ayuda de una herramienta tan misteriosa como las transacciones espejo. Sin embargo, el plan de divorcio está tan mal diseñado que los estafadores se delatan incluso al principio. Broker Tribunal recomienda encarecidamente a sus lectores que ni siquiera pierdan el tiempo con estos ladrones.