Broker Timue – estafas y esquemas de engaño

Damos la bienvenida a un viejo amigo poco amable. Hemos estado observando las actividades de una pandilla de estafadores muy diligentes durante más de dos años. Los muchachos son muy trabajadores: cada mes lanzan un nuevo corredor a la red. Temer su próximo proyecto. Al mismo tiempo, los sitios son como de la línea de montaje, el centro de llamadas y los esquemas de divorcio son los mismos: mostraremos y probaremos todo esto en la investigación.

Sbs-lb y otros clones de «Timue»

Este equipo de estafadores escuchó que un corredor debe tener una licencia. Sin embargo, sacó algunas conclusiones particularmente perversas de este conocimiento y desde entonces ha estado esculpiendo para cada una de sus estafas no una, sino inmediatamente 3-4 licencias de los reguladores estatales de diferentes países. Esto, por supuesto, no sucede: para el registro en un solo país y las licencias de dos puntos más del mundo. Los estafadores, aparentemente, creen que cuantas más licencias, más sólida parece la estafa. Y por este chip, sus artesanías son muy fáciles de identificar.

Timue utiliza el trío favorito de los administradores de licencias ficticias de los siguientes países:

• Chipre,
• Belice,
• Mauricio.

No hay formularios, eran demasiado vagos para photoshopearlos. Hay números que puedes consultar en los sitios web oficiales de estos reguladores y asegurarte de que son falsos. Esto es lo que hicimos al estudiar otros clones con el mismo trío de licencias: Grupo CXA, Grupo de reuniónasí como DMF Partners, sobre los cuales recomendamos leer investigación detallada. Mostramos en la captura de pantalla las tres licencias principales de otro sitio clonado Q-Gee.com.

Los falsos corredores de este equipo de estafadores también pueden ser identificados por los mismos textos que reemplazan sus documentos. Este es el Acuerdo de usuario y la Política de reembolso. Por supuesto, para copiar una gran cantidad de textos, los motores de búsqueda habrían eliminado los sitios clonados de los resultados de búsqueda para tal o cual madre. Los ladrones son conscientes de esto y encontraron una laguna: los documentos se presentan en formato *pdf y los sitios se ensamblan a partir de imágenes de plantilla. Esto reduce los costos de mano de obra de los estafadores para hacer el próximo clon y le permite enmascarar de alguna manera la serialidad de las sanciones de los motores de búsqueda. Por tanto, si ves que la web de un proyecto financiero evita el texto, prefiriendo imágenes y pdf, es motivo de desconfianza. Probablemente tenga clones o use contenido robado, y en cualquier caso no merece confianza.

Todos los clones de la serie tienen tres cuentas comerciales, también hechas de acuerdo con la misma plantilla. Las condiciones de trabajo para ellos se describen más que sucintamente, pero se declaran generosamente algunos seguros y protección de depósitos con condiciones clasificadas. Por desgracia, tiene sentido proteger el depósito solo de los autores de otro pseudo-corredor. Además, hay exactamente un método de protección: no dar un solo dólar.

Retirar dinero de Timue

Se lanzan una serie de estafas clonadas para atraer, no para devolver dinero. Al mismo tiempo, Timue y sus gemelos tienen un acuerdo de cliente increíblemente honesto. Basta con leerlo detenidamente y quedará claro: no se permitirá retirar ni una sola moneda de aquí.

Una pega: encontrar el texto del acuerdo es muy difícil. No se encuentra en los primeros niveles del menú, y luego de un estudio cuidadoso de las páginas principales del sitio, tampoco se encuentra el acuerdo de usuario principal. Puede acceder a él solo abriendo el formulario de registro de la cuenta personal de Timue. Al final del formulario hay un enlace a un documento que la administración sugiere no abrir: las casillas de verificación de consentimiento ya están marcadas de antemano. Pero es necesario abrir y leer con atención, en cualquier proyecto. Si los términos de la cooperación están ocultos, entonces hacen que el cliente sea impotente. Y la administración del corredor prefiere que la víctima se entere de los matices desagradables después del hecho y no huya incluso antes de hacer un depósito.

El punto principal con respecto a los retiros es el párrafo 19.9.1. Acuerdo del Usuario. Lo mostramos en la captura de pantalla. Las reglas individuales para retirar dinero ya no son solo una campana de alarma, es toda una alarma. Los estafadores fueron demasiado perezosos para pintar el esquema, al menos por decencia, porque, en principio, no tienen la intención de permitir que se retire dinero. Las regulaciones individuales secretas en realidad significan que los clientes están invitados a jugar en la oscuridad, de acuerdo con reglas desconocidas para ellos, que los estafadores crean sobre la marcha y cambian en cualquier momento. Pero este es el tema de la siguiente sección.

Esquema de divorcio de Timue

Se puede restaurar de acuerdo con el fragmento del acuerdo del cliente establecido por nosotros anteriormente. Los administradores trataron de desdibujar la redacción, enmascarando ligeramente la estafa obvia y dando al divorcio la apariencia de legalidad. ¿Para qué sirve? Minimizar las consecuencias negativas para los propios estafadores. Es difícil encontrar la gestión anónima de una empresa que no existe fuera de Internet, por lo que lo que temen no es la responsabilidad legal, sino la disminución de los ingresos. Si se puede convencer a la víctima de que los retrasos en los pagos son causados ​​por obstáculos naturales que se pueden superar, entonces se puede extender la ejecución y aumentar el número de honorarios.

Los estafadores de Timue utilizan todo un arsenal de trucos. El principal engaño es que este no es un corredor en absoluto y aquí no hay comercio legal en absoluto. Para crear una imitación lenta del comercio, los delincuentes cuentan con la ayuda de su propia terminal. No en vano se mantiene en secreto, ocultando las características e incluso el nombre, impidiendo que os conozcáis a través de una cuenta demo. Los corredores falsos utilizan cada vez más un software de estafa especial que le permite crear la apariencia de trabajar en intercambios. El terminal está bajo el completo control de los estafadores, dibujan en él los números que se requieren en el escenario de divorcio de cada cliente. La mayoría de las veces, a las personas se les muestran ganancias falsas; esto ayuda a encender la emoción en la víctima y extraerle dinero adicional para desarrollar el éxito comercial pintado.

Cláusula 19.9.2. le permite jugar con la verificación indefinidamente: la lista de documentos y requisitos no se indica. Y esto significa que puede llamar a un paquete de documentos incompletos e incorrectos durante un tiempo arbitrariamente largo, y no dar dinero con este pretexto.

Y, finalmente, los estafadores proporcionaron una estafa de dinero adicional cuando las personas intentan recuperar sus propios depósitos. Los párrafos 19.4 y 19.5 del mismo acuerdo de usuario otorgan a la empresa una indulgencia por extorsión. El pseudo-corredor ha registrado para sí mismo el derecho a “exigir una contribución” como impuestos, que no está claro por qué debe pagarse del depósito del cliente. La empresa también extorsiona seguros, comisiones y otras inversiones adicionales, supuestamente siendo el último obstáculo para retirar dinero. De hecho, una persona puede pagar a los estafadores indefinidamente, pero no recibirá la devolución de su dinero.

Opiniones sobre Timuy

Esta es una estafa de la generación media de clones: ya tiene hermanos menores. Verificar el nombre de dominio muestra que el sitio fue creado por estafadores en octubre de 2020. Pero en realidad lo lanzaron a la red un poco más tarde: estos delincuentes producen nuevos corredores falsos en masa y los liberan para atraer a los comerciantes a su vez.

Las revisiones reales de Timue se publican en muchos foros y sitios profesionales independientes. Los antiguos clientes se quejan unánimemente de la imposibilidad de retirar dinero. Y también sobre el uso de esquemas contra ellos de entre los que describimos en el capítulo anterior.

En las reseñas hay detalles curiosos de las historias de caer en esta estafa. Los estafadores lanzaron publicidad online con una encuesta a nombre de Tinkoff en las redes sociales. Quienes lo aprobaron dejaron sus contactos para obtener el resultado y la asesoría gratuita de expertos. En cambio, los estafadores experimentados llegaron a través de los contactos indicados, quienes atrajeron a las víctimas a la estafa y les dieron la máxima inversión. Estas encuestas de opinión fueron eliminadas en cuestión de días a pedido de los representantes reales de Tinkoff Bank. Pero se las arreglaron para hacer el trabajo sucio de recopilar una base de datos de contactos para estafadores.

Conclusión

Esta no es la primera y claramente no es la última estafa clonada de una conocida banda de estafadores. Tarde o temprano, pueden aprender a enmascarar sus obras mejor que ahora.

Los expertos de Broker-Tribunal reconocen a estos estafadores a primera vista y ya han aprendido la letra de los pseudo-corredores en serie. Sin embargo, para sopesar los riesgos de la interacción con los intermediarios de intercambio, basta con un poco de experiencia y, lo que es más importante, el uso de un algoritmo de verificación competente.

No descuide los cheques y lea las investigaciones del Tribunal de Corredores. Los hacemos detallados y razonados para que cada invitado, si es necesario, pueda reproducir los puntos principales y evaluar por sí mismo la confiabilidad de cualquier empresa.