Broker 21st Finance – esquemas de fraude y engaño

El comercio se considera una de las formas más populares y rentables de ganar dinero. Es posible lograr resultados impresionantes en el comercio solo en cooperación con intermediarios legales y confiables. Los jugadores experimentados en los mercados financieros pueden reconocer a los estafadores, lo que no se puede decir de los principiantes. Sin duda, los estafadores se aprovechan de esto, atrayendo a usuarios incautos a sus redes con el fin de obtener su propio beneficio.

Hoy hablaremos del proyecto fraudulento 21stFinance, que pretende ser un broker de renombre con reconocimiento internacional y muchos años de experiencia. De hecho, esta es una estafa de plantilla que fue creada por estafadores astutos para robar dinero de los clientes con el pretexto de ganar dinero en el comercio en línea.

¿Por qué enumeramos a 21st Finance como una empresa fraudulenta? ¿Qué signos indican el carácter fraudulento del proyecto? ¿Qué trucos utilizan los estafadores para acceder a las inversiones de los usuarios? Entendemos más.

Registro y licencia

Los dos documentos principales que todo corredor debe tener son un certificado de registro como persona jurídica y una licencia del regulador financiero. Nuestros héroes no tienen ni uno ni el segundo documento. Los intrigantes prefirieron operar solo con frases falsas sobre actividades lícitas, sin respaldar sus palabras con documentación oficial.

Según los ladrones, su oficina está registrada en 35 Winwick St, Warrington WA2 7TT (Inglaterra). Un examen del Registro de Empresas Registradas del Reino Unido mostró que se trataba de una mentira flagrante. 21st Finance no figura como una entidad legal del Reino Unido. La confirmación de la captura de pantalla se muestra a continuación.

Sobre esto, los estafadores no paran de componer fábulas sobre el trabajo legal. Afirman que su lokhovozka funciona bajo el estricto control de numerosos reguladores:

• FSCA – Autoridad de Servicios Financieros de Sudáfrica;

• FSC – Comisión de Servicios Financieros de la República de Mauricio;

• FCA – Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido;

• CySEC – Comisión de Bolsa y Valores de Chipre;

• DFSA – Autoridad de Conducta Financiera de Dubái;

• IFSC – Comisión de Servicios Financieros Internacionales.

Todas las palabras de los pícaros son charlas vacías. El único regulador que puede controlar el trabajo de una empresa supuestamente británica es la FCA. Las autoridades de supervisión de otras jurisdicciones tienen derecho a ejercer control sobre las actividades de la empresa solo si tiene una oficina de representación oficial en su país. Teniendo en cuenta el hecho de que el único registro del héroe bajo revisión es falso, no puede haber dudas sobre ninguna licencia. Para convencerse finalmente de esto, basta con ir a los sitios web oficiales de los reguladores y consultar sus bases de datos de licenciatarios. La oficina de 21st Finance no estará en ninguno de ellos.

El sitio del corredor falso es compatible con la versión rusa de la interfaz, lo que es una prueba de su enfoque en los ciudadanos de la Federación Rusa. Decidimos verificar si la oficina opera en el país de conformidad con la ley. Para ello, acudimos al recurso web oficial del Banco Central y comprobamos la disponibilidad de 21st Finance en la base de datos de licenciatarios del principal regulador de Rusia. Los resultados obtenidos no nos sorprendieron. Nuestro héroe no estaba en él.

Sobre la base de los resultados de la prueba, se puede sacar una conclusión inequívoca. Estamos ante una empresa inexistente cuyas actividades son completamente ilegales. Los estafadores utilizan declaraciones falsas sobre el registro y la regulación únicamente para congraciarse con usuarios desinformados y estafarlos por dinero.

Coordenadas y contactos «21st Finance»

Uno de los trucos de los estafadores es la promesa de soporte las 24 horas para cualquier problema. Se debe indicar de inmediato que nadie decidirá sobre el retiro de fondos. En cuanto a los contactos directos, se presentan exclusivamente a través de comunicación unidireccional: correo electrónico y un formulario para solicitar una devolución de llamada. El número de teléfono proporcionado era falso.

¿Por qué los estafadores hacen esto? Cuando un cliente engañado tiene problemas con su dinero en su cuenta, no tendrá con quien solucionarlos. Los estafadores decidirán por sí mismos qué cartas contestar y a qué teléfonos devolver la llamada.

El sitio web 21stfinance.com y sus víctimas

El sitio oficial 21stfinance.com está hecho con una plantilla barata y primitiva, que es utilizada por muchos proyectos fraudulentos. Su conexión es bastante fácil de comprender. El mismo trío de reguladores en el pie de página del recurso web y la leyenda falsa sobre 4 años de operación, el mismo diseño y estructura, los mismos productos comerciales y planes tarifarios. Es posible que 21stFinance no sea solo un corredor fraudulento, sino una estafa clonada liberada de la línea de montaje de estafadores en serie.

En su leyenda, los estafadores escriben que su oficina ha estado operando desde 2019 y durante este tiempo ha atraído a más de 35 mil comerciantes para la cooperación conjunta y ha alcanzado una facturación diaria de usuarios de 178 millones de dólares. Para los principiantes, tales estadísticas pueden parecer verdaderas y servir como confirmación de la confiabilidad del intermediario. De hecho, los datos publicados son otra mentira de labios de ladrones. Vea la siguiente captura de pantalla.

Usando el servicio gratuito de WHOIS, logramos descubrir que la edad real del corredor falso es solo un mes. En 2018 apareció en Internet el dominio 21stfinance.com, que ya no encaja con la leyenda de los estafadores sobre el lanzamiento del proyecto. El sitio de la oficina a priori no podría haber aparecido antes que la oficina misma durante un año. Los estafadores alquilaron un nombre de dominio con una historia para que su leyenda pareciera más creíble. Una verificación del archivo web del dominio mostró que hasta principios de 2022 simplemente estaba vacío. Nuestros héroes se decidieron por él el 18 de octubre de 2022, como lo demuestra la fecha de la actualización a gran escala. Es esta fecha la que debe considerarse el inicio del sitio fraudulento.

Condiciones comerciales

Los ladrones están tratando de asegurar a cada víctima potencial que es gracias a su oficina que podrán alcanzar el Olimpo financiero y mejorar su vida. Afirman proporcionar las condiciones comerciales más favorables del mercado, atrayendo la atención de los principiantes con falsas promesas y garantías:

• operar en una plataforma desarrollada por estafadores con las últimas innovaciones;

• acceso a los mercados financieros globales para concluir transacciones con activos líquidos;

• tres opciones de servicio para elegir (la pérdida mínima en la estafa es de $150);

• operar con comisiones reducidas y ejecución de órdenes ultrarrápida;

• servicios de un administrador personal;

• seguros y protección de depósitos;

• transacciones financieras seguras y eficientes.

Si 21st Finance fuera realmente un corredor real, sus condiciones serían bastante rentables. Teniendo en cuenta el hecho de que los creadores de la estafa persiguen los objetivos de su propio beneficio a expensas de los demás, en realidad todo es completamente diferente.

La pseudoempresa no tiene una licencia del regulador financiero, lo que significa que no tiene acceso a los mercados financieros reales. Y esto debe ser claramente entendido. No hay comercio en esta oficina. Solo la ilusión de un comercio rentable en una terminal manipulada, que permite a los charlatanes engañar a los usuarios para obtener inversiones adicionales. El apalancamiento de 1:100 a 1:500 confirma que operar en la estafa se reduce a simular el proceso de negociación. Está prohibido establecer un apalancamiento superior a 1:30 a nivel de las autoridades de supervisión europeas. Las cifras infladas se utilizan únicamente para drenar los depósitos de los clientes.

politicos

Además de la documentación oficial, cada corredor debe tener una lista de documentos internos que especifican los términos del servicio, los derechos y obligaciones de las partes. Los estafadores ocultan deliberadamente sus ofertas en el formulario de registro, sin presentarlas al público para su revisión. Contienen una gran cantidad de «trampas» que esperan a los comerciantes en cooperación:

• los estafadores pueden suspender unilateralmente el servicio al cliente en cualquier momento;

• los estafadores tienen derecho a suspender, cancelar o cerrar cualquier operación comercial de un comerciante si se sospecha que realiza una actividad fraudulenta;

• los estafadores tienen derecho a exigir a los usuarios el pago de derechos de timbre, comisiones y otros pagos anunciados de conformidad con lo dispuesto en las presentes condiciones;

• los estafadores pueden realizar cualquier cambio en su documentación y términos de servicio sin notificar a los clientes al respecto;

• los charlatanes rechazan cualquier responsabilidad por las pérdidas y pérdidas de los comerciantes.

Debe comprender que los documentos en sí mismos no tienen ningún significado para los clientes potenciales, ya que no contienen firmas, sellos ni información legal completa. Los estafadores utilizan sus cartas filkin únicamente para encubrir y justificar acciones ilegales con dinero y cuentas de clientes.

Retirar dinero de 21stFinance

Las ganancias en el proyecto son virtuales, y los estafadores roban el dinero invertido por los comerciantes inmediatamente después de ingresar a la plataforma. Es por eso que los usuarios engañados simplemente no tienen nada que mostrar.

Para disfrazar el robo de las inversiones de los clientes, los estafadores utilizan diversas manipulaciones y trucos. Ellos pueden:

• cerrar el acceso al sitio suspendiendo el servicio al cliente;

• bloquear la cuenta, acusando al comerciante de violar las reglas para usar el servicio;

• drenar el depósito por falla de plataforma;

• sustituir transacciones no rentables a sabiendas que conducen a la pérdida de fondos;

• cancelar dinero de la cuenta con el pretexto de aprobar la solicitud de retiro y no acreditarlo a los detalles especificados.

Especial atención merecen los fraudes de los estafadores con el pago de comisiones ficticias. Es posible que le soliciten que pague un seguro, una tarifa de transferencia o un % del monto retirado y luego confirme la solicitud de retiro. Si los comerciantes son llevados a tal persuasión, esto solo conducirá a pérdidas financieras aún mayores. No ayudará a obtener el dinero prometido.

Una selección de reseñas sobre 21st Finance

Al momento de escribir la reseña, no hay reseñas sobre el trabajo del pseudo-broker. Ni positivo ni negativo. La ausencia de comentarios negativos es bastante comprensible y está asociada a la escasa experiencia de la existencia de una estafa. Pero la falta de comentarios elogiosos y agradecidos dice mucho. En primer lugar. Esto refuta instantáneamente las palabras de los estafadores sobre la cantidad de clientes satisfechos y cuentas abiertas en la plataforma. En segundo lugar. Esto sirve como prueba de que ni una sola persona ha logrado ganar dinero en los términos de los estafadores.

última palabra

21stFinance es una trampa financiera típica dirigida a los comerciantes principiantes. El trabajo de la estafa se basa en una mentira completa, que los delincuentes usan para engañar a los recién llegados y estafarlos por dinero. Tomar decisiones precipitadas con respecto a la cooperación con la oficina resultará en pérdidas garantizadas y nervios dañados para los usuarios crédulos.